1、要详细了解自己的财务状况在投资前，你需要对自己的财务状况有较为详细的了解。对于哪部分资金适合投资，哪部分可能短期需要用，以及短期的投资，要投资多久等等，你要心里有数。
2、理财的配置，需要合适自己理财产品，在票据宝看来你在投资前一定要了解投资项目的投仿瓤僭蚋资标的、认清投资的性质，以防范投资风险，尽管银行理财产品通常可较稳定的取得收益，但也不能马虎。重要的，比如在投资的期限上，还是选择适合自身资金流动性情况的会比较好。
3、选择票据理财需要谨慎 除了常见的银行理财产品，其他的投资，可能预期收益会更高一些，比如股票，高风险性是肯定的。此外还有近年来流行的票据理财。需要提醒的是，这类行业优劣参差不齐，一定要选择合适的好的平台。
4、选择固定收益类理财要详细考虑。现在的固定收益类理财也还是不错的投资选择。不过也要注意，不能一味的追求过高的收益率。挑选的话，可以选择一些分优先级和劣后级的投资。