1、制定理财目标没有目的的做事总会让人摸不着头脑，当然，没有目标的理财一般也不会获得理想的收益。所以想要理财首先要做的就是根据自己的资产情况制定一个适合自己的理财目标。而理财目标是指引投资理财活动的灯塔，只有明确了理财目标，理财目标的确定要根据投资者自身资产的多寡来分析。不可打肿脸充胖子，承担不必要的风险。
2、了解自己这里指的了解自己是指了解自己的风险承受能力和风险偏好。在了解自己资产之后，根据不同的投资能力，投资者可承受的风险程度是不同的。按照风险承受能力的高低，一般把投资者分为保守性、中庸偏保守性、重用性、中庸偏进取型和进取型。所以在投资前，投资者要做到对自己的风险承受能力心中有数，切忌盲目投资。
3、合理分配自己的资产个人投资理财还要注意合理分配自己的资产，注意分散投资。所谓不要把鸡蛋放在一个篮子里，就是分散投资，即在投资中不能把全部资金投入一个理财产品中，投资者需要优化配置资产，将不同特点的理财产品进行合理组合。这样做可保证在一种理财产品出现问题时，其他能够保本，保证最后不至于血本无归。
4、根据市场变化调整投资策略投资有风险，入市需谨慎。这句话应该是最为古老也是最实用的一句话了。它反映在我们的市场上也可以是这样理解的，投资存在风险，我们在选择投资策略的时候也要根据市场变化进行调整，进而投资者在万变的市场中达到最好的投资效果，也能避免承受不必要的风险。钱眼专家建议投资者，如果不具备以上能力，最好先选择一些较为简单的投资理财产品进行投资。