1、现在几乎人人都有几张银行卡，但很多人在用卡的时候都比较随意，想到哪张就用哪张，但时间一长问题也随之出现，不知道每张卡里的大致余额有多少，也不清楚哪张信用卡快被刷爆了。当这些卡和理财产品、理财工具绑定时，问题则更为突出。理财师建议，大家要管理并规划好自己的卡。比如哪张卡专门用来消费，哪张卡专门用来投资理财等。这样在最后清账时，可以清楚知道自己究竟获得了多少投资理财收益。
2、投资理财总归是有风险的，但风险也有高低。能让人获得长期稳定收益的理财产品风险普遍较低，也不用像炒股那样，时刻盯着大盘，可谓是省时又省力。目前可配置的此类理财产品包括国债、稳利精选组合投资计划、信托等。国债虽然时间长，但够安全，5年期的票面利率还在4%以上；稳利精选组合投资计划在投资时间方面则更为灵活，收益率在6%-11%之间；信托产品的收益率普遍可达7%以上，还是很可观的，但投资门槛较高，基本在100万元以上。投资者可以根据自己实际情况进行选择。充分利用互联网进行理财互联网的普及不仅给人们生活上带来了很多方便，也让投资理财变成了一件触手可及的事。投资者不需要再去银行或是证券公司等地排队办理业务，只要有网络，再配上手机或是电脑，随时都可以理财。
3、现在还有很多银行及理财平台推出了各种理财APP、微信理财等，连登陆官网、找产品这些步序都省了。不过，理财师还是要提醒大家一句，互联网理财虽然很方便，但如果选择其中的P2P产品，还是要谨慎考虑，要提前做足“功课”。请专业人士帮忙打理财务对于一些财富积累较多，但工作太忙、抽不出时间理财的人群来说，请专业理财师帮忙打理财务也是一个不错的选择。因为专业理财师对于各种投资工具和理财产品更了解，也能根据每个家庭的资产情况，量身制定理财方案，使资产得到有效配置。不过需要提醒各位投资者的是，在聘请理财师之前，自己也要对一些金融产品进行了解，一方面可以帮助自己辨别对方是否足够专业；另一方面，如果不想将资产全权交由理财师打理，只是想得到对方的一些建议，那此前做过了解可以帮助自己更好地理解理财师所说的各种术语。