企业更应该注重流动资皙祛土耘金的增值
我发现现在好多大的企业银行账户上有很多的流动资金，可是很多企业的财务总监对流动资金的运用只是停留在一个最初级的阶段。
因为企业对现金的要求最重要的一点是具有良好的流动性，要用钱的时候前一定要能取出来。下面我给大家列举几个财务总监常用的方法，为了方便计算和对比，我们以企业常年流动现金1亿元，企业日均的账户闲置资金按照5000万计算：
1、活期存款：年利率是0.3%，这些钱放在企业一年也就能产生活期存款收益15万。这种方法完全保证了企业对流动资金灵活的需求，但是收益太低。
2、通知存款：年利率是1.39%，5000万一年的收益是69.5万元。这种方法既让企业的资金由了一定的收益性，在流动性方面也是不错的。
3、货币型基金：这种是一般企业财务总监使用不多的方法，但是这种方法所得到的收益是非常高的。货币型基金类似于活期存款，安全性高，每天都能申购赎回，基金赎回之后两个工作日资金就能到账，年化收益率一般都会超过4%，我们计算下来一年的收入是200万，然后扣除企业所得税25%，实际能够得到的收益是150万元，远远超过活期存款和通知存款。
货币型基金理财既保证了企业对现金流动性的要求，又很大程度的实现了企业流动资金的增值。这种方法是企业最佳的流动资金管理方案。