1、对要投资的平台进行基本了解，通过百度及站长工具等，平台自我介绍等情况了解。目前平台相对较多，但选择合适的平台和风险度较低的平台并不容易。所以还是需要认真查阅平台，平台资金需要银行存管，最大限度保障投资人的资金安全。而不是平台自己保管资金，风险才会比较小，出现违约情况，平台也能起到赔付的作用。
2、根据自己的资金情况，及对资金的利率，借款时长进行选择投资。投资时效有支持几天，1个月，3个月6个月12个月24个月不等时间长度的不同借款。可以根据自己对资金的灵活程度需求进行时间上的合理安排投资，一般时间短的利息会低一些，但是灵活性会比较好一些。短时间内能回收本金和利息进行再投资，或者自己有急用的话，也可以及时将资金转出来。时间较长的，利息相对会高一些，但时效过长。
3、按照平台借款类型及根据贷款人的信用，给出的利率，按时还款次数，上传的资料等情况平台会先给出个综合评级，个人投资者再根据综合情况进行判断是否借款给贷款人。
4、借款人如果出现在规定时间内，没有付还利息和本金，即违约行为。在以后补还款时平台会对借款人收取违约利息。如果借款人超过期限没有还款，平台会启动垫付机制，先行垫付贷款人的本金。当贷款人后期有还款，则返还给平台。
5、投标的时候为了给自己节省时间，可能设置自动投标，这样子省去手工操作慢，而且更能快速抢到标。资金如果想短期或者比较灵活，也可以投资随时支取的产品，这个有点像支付宝里的余额宝，收益比较低，但比较灵活。也可以投资组合在一起的多个标，这样子按风险等级比例合并在一起进行投资，能更好的分散一些风险。
6、目前的1个月-12个月期的利息收益，各平台各不相同，但基本能保持在8%-16%之间的年化收益。
