1、了解自己投资风险类型。按照风险承担能力由低到高将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型，要明确了解自己属于投资风险的类型。
2、资金配置清晰。对自己资金配置有着清晰的划分，例如30%现金流，70%用于投资理财。而70%投资理财资金中基金、股票、黄金、银行存款等都有清晰的划分。
3、在投资理财前对产品有充分的认识。许多投资者大都跟风，甚至对投资产品风险和收益都没有清晰的认识，就开始进行资金投入，这些不理智的行为导致自身投资理财失败。.
4、投资自身匹配的产品。投资者要充分了解自己风险承担能力，再去选择适当的产品，避免由于自身风险承担能力差，出现追涨杀跌等现象。
5、理性投资从自身做起。理性的投资者大都会挖掘自身投资中的优点和缺点，在投资中会尽量避免自己的缺陷和不足，充分发挥自己的优点。
