1、寻找及预约：投资者至少提前1周（目前资管计划一般预热一周，发行2-3周，有些快的发行一周左右）开始找产品，详细了解项目的情况及项目的推介材料、项目说明书。碰到合心意的就要马上通过正规代销渠道预约；
2、评估并确认：投资者确定风险情况，确认自己了骈禄笫杳解要素，确定自己能接受购买该资管计划（理财机构可提供相应资料，包括产品研究资料，也提供产品及发行情况咨询）；
3、缴款指引：在缴款前一天或缴款当天，理财机构会发缴款指引发到投资者手机，并提示客户缴款时间，对应项目的资管公司的募集帐号及备注要求；
4、缴款及确认：投资者核对好缴款帐号按时缴款；资管公司和托管行确认到账后理财机构会及时通知投资者；
5、签署合同：理财机构邮寄合同给投资者，投资者签订好后留一份，其余的寄回理财机构；
6、最后确认：资管计划成立，理财机构会短信通知投资者，投资者也可去资管产品的母公司公募基金公司网站核实，也可以打母公司的全国客服查询。
