1、对于投资理财，最早见于20世纪90年代初期的报端。随着我国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。
2、大家都知道，投资理财的目的就是为了能让家人，能让自己的生活过的更好，让自己的身价越来越高，让自己的利润越来越多。而投资理财大多数的时候我们需要做的就是小心，什么投资都是有风险的，所以在做的时候一定要根据自己的实际情况做出相应的投资。兼顾资产流动性，从而保证个人和家庭将来的财务安全。
3、而投资的决策依据是根据个人对市场趋势的判断和把握，在整个投资市场最需要考虑的便是收益的高与低，很少考虑其他方面。其次，理财的决策依据除了市场因素外，更侧重于个人以及家庭生活的质量及目标，财务的要求，收入支出，同时还有资产负债，风险的偏好等因素。
4、对于投资结果而言就是两种，要么是盈利，要么就是亏损。对于结果来说，大家想必都是想有所收获的，但是往往也会有风险的时候，比如实现资的保值增值，但是也会因为不可预料的事情而导致亏损，严重的可能会血本无归。投资是把生活上一些比较闲来的钱拿来做一些投资
5、而理财跟投资也是差不多的，每个人的理财目标跟方法都是不一样的，有家庭理财、个人理财等。面量财的目的也都希望自己的生活及家庭生活过的更好，更有质量，更健康。但是理财规划如果不好，可能会给家庭及各人都带来极大的影响。但这种情形不多。
6、投资是把生活上一些比较闲来的钱拿来做一些投资，以免不利的话还有一线的生机来生活。这也是绝大多数人投资的一种有备防患的心态。而理财绝大多数都是在没什么钱的基础上来做理财的。所以，如果一旦亏损就可能会失去所有，所以，对于投资理财一定要好好的规划才行。