1、首先学经验。新晋客户经理，首要和原来客户经理取得和保持联系，从他那里学习经验。还有要和你部门中业务比较优秀的员工进行交流和沟通，学习和熟悉业务技巧，并可以和他们打成一片。这是你作为新晋客户经理学习成长最快的一种方式。
2、其次稳客户。对于客户来说，新晋的客户经理他们也是陌生的。他们也不知道怎么和新晋的客户经理进行沟通。所以你可以适当和老客户进行沟通和交流，这样做可以有这个目的：一是稳住老客户，记住发掘新客户的成眺螗熨膣本比稳住老客户的成本要高的多。二在熟悉的过程中，可以发现先有客户的特点和客户分布的空白区。为进一步发掘客户和扩大业务增加可能性。
3、第三步是拓市场。可以在和老客户交流的过程中，让他们介绍一些客户。当然不同产品，有不同的渠道，客户经理也分对公、个人、理财，殪讧唁跬等等。对果想做对公业务，那么，政府主管部门是不错的，有一些政府部门经常和企业打交道，企业的情况他们很熟悉，找他们推荐，可以起到立竿见影的效果。其次，还有行业协会、商会、老乡会之类的，有些人能量也很大，很活跃，比较有公益心，愿意为大家做好事，能介绍不少客户。第三，还有一些中介机构。中介机构包括很多，凡是相关的都可以称作中介机构，比如担保公司（可能现在倒的差不多了），比如评估公司，有的评估公司，一年能评几百件抵押物，客户在哪家行贷款、有什么想法和要求，他们很了解。再有就是一些专业的中介公司，包括通常所说的“钱虫”，一般不提倡和“钱虫”交往过深，因为有些人为了赚钱，可能会对贷款材料进行一些包装，尤其是一些比较有经验的，他们来糊弄初入行的客户经理是绰绰有余。第四，消费贷款。做消费贷款，最主要的办法还是找中介，这个中介不是专业意义 的中介，而是卖方。做一手房贷款就找开发商，做二手房贷款就找房产中介，做汽车贷款就找汽车经销商，做装修贷款就找装饰公司。第五，目标共同体。所谓目标共同体，就是大家可以互相共享客户资源，互相交换，比如大家是不同银行的客户经理，比如银行和小贷公司的客户经理，等等，交换一下手里的客户资源，对大家都有帮助。