1、为自己设计一个精彩的开场白。 一个精彩的开场会使得自己在客户面前留个好印象，我个人比较喜欢直接了当的切入主题，并且询问客户是否有时间继续听自己对产品的介绍，不过这种方式被拒绝的可能很大，其实我们可以尝试双方熟悉的方法来介绍这样顾客的抵触情绪就小很多，介绍起来也比较顺利。
2、针对顾客的工作不同豹肉钕舞设计不同的问题。 信贷相对来说有些风险，这使得做这一行的人员就必须要将客户的底细了解清楚避免后期的款项要不回来，所以设计问题的时候要针对人群，公司类的相对于款项大点，主要的问题要在公司的销售、利润、以及流水方面，个人的话就相对比较窄了，基本就在是否之前有过贷款，个人的收入，或者信用卡是否办理过等等。
3、具体介绍本公司的优点，让顾客感到放心。 有些巅貅晌陔人去贷款最主要就是急需用钱，我们在给客户介绍时一定要再三强调我们的放款时间快，除此之外就是利息方面了，从客户的角度考虑是既可以解燃眉之讯唰昭磉急又可以少花钱，而银行方面的利息低就是考虑到了客户，最后要对自己加以肯定让客户感觉到只有在我这里才能更快更省的贷款。
4、将材料的明细发给客户提前准备材料。 分别做好公司贷款以及个人贷款需要准备的材料，尽量是电子版、纸质版都有每一项需要注意的要标识出来，除了语言方面我们还要注意小的细节，客户没有想到的做业务员的一定要帮客户想到，这样顾客在你这才会比较安心、踏实。
5、积极为客户预约，并时刻提醒客户。 办事效率一定要高效，让顾客感觉到你再用心、努力的为自己办事，预约好后要及时短信提醒客户，第二天一早要打电话通知客户不要忘记，并提醒他再次核对一下自己携带的资料是否齐全，避免再跑一趟。
6、事情成功办理完成后也要不定期的对客户回访。 贷款成功后要不定期的回访，了解客户的最新信息，不能办完之后谁也不理谁这样后续客户还款的能力没有办法保证，所以必须第一时间知道客户的变化，降低银行的风险。
