1、基金开户：基金购买同股市购买类似，需要在购买平台开户，提供姓名、身份证号、本人银行卡、手机号等相关信息实名认证，才能实现交易。
2、风险测试：在完成开户后进行风险测试，了解自己的投资类型；如果未参与测试，一般会将自己默认为保守型投资人。
3、选择基金：基金也分有赚有赔，选择基金要看基金的历史业绩、基金经理、规模等，如果你觉得选择基金太麻烦，可以直接看看app中的基金精选。
4、设置定投：完成以上步骤后，用户即可自由选择基金。根据自己的投资偏好或者参考理财师投资建议确定具体基金。在定投过程中，需要设立每期定投的金额，和定投时间（每周／每月）完成扣款后，在T+1日后会确定份额，然后就可以每天关注自己收益了。
5、修改定投计划：找到相应基金，点击定投计划，可以修改定投日期和定投金额，分红型基金还可以修改分红设置。
6、基金赎回：确定要赎回基金，点击“卖出”可以全部卖出，也可以部分卖出，一般2-4日到达银行账户。