1、首先是确定跑函的地点：如果是多个银行单位，那就需要对地点进行分类，首先将询证的目的地在地图上标上点同时将审计现场也进行标点，最好在电脑上操作，标好点后打印成纸质，以出发点为坐标原点建立坐标系，将地图划分为四个部分，根据各个象限中银行的数量分配跑函时间，比如第二象限有4家，那么安排第一天，第一象限有1家，第四象限有2家，那么安排第二天跑一四象限的银行。当然跑函还要根据路况或者地铁路线进行安排。准备好了就可以出发了。
2、其次就是询证函：最好准备空白的询证函多份，因为你永远不知道银行工作人员在想什么，我们只能根据他们的标准。如果允许的话，最好是让陪同的财务人员将公章、法人私章一起带在身上，或者先打电话与银行沟通好预留印鉴是什么，提前在空白询证函盖好，以便不时之需。
3、询证现剑钕饿粪场：到了现场，直接去柜台询证，提交询证函给工作人员，并告知需要打印银行流水。如果函证过程有填错的情况，立即与银行人员沟通正确填法，并用空白询证函重新填列。一般有函证借款的，现场不会立即回函，此时需要留下联系方式，银行后续会寄回，这样反而节约了函证时间。
4、询证整理：当天跑函结束后整理一天的跑函情况，哪些是现场回函，哪些是后期邮寄回函，哪些是相符，哪些是不符的，并将已询证的银行在地图上划去并安排下一天的跑函路线。