1、【理财建卡分析】一般家庭，多用到的投资理财平台为银行，其次是信托公司或者网络理财公司。在这里，小编以四个常用的平台为例：工商银行、建设银行、招商银行、多盈理财。工商银行卡为帆歌达缒A卡、建设银行卡为B卡，招商银行卡为C卡，多盈理财为D卡。其中，A与B卡是夫妻俩人的工资卡，C卡功能多为买理财产品，D卡是网络平台理财账号，可以说是个虚拟卡，且称它为D卡，也用来买理财产品。
2、【账本功能与原则】这个理财账本，要有以下功能：理财产品购买赎回明细清晰，各卡之间资金流动明确，方便计算分卡收入、总收入、理财总收益、现有总资产金额，平时花销情况等等。为了直观，建这个账本本着这条原则：能在一个工作薄体现的，不另建工作表。（图为此账本全貌，可能不清晰，下面分步配图）
3、【建A卡账目】A卡为工商银行卡，是收入卡，要记录每一天的收入与支出，由于考虑到有时一天的收入有可能是“工资+理财产品到期的金额”，所以，在这里，设了“进账1与进账2"稆糨孝汶;，出账也是设了两个；进账、出账、生活取款各有备注；“总进账金额”公式为“B+D”，“总出账金额”为“H+J+K”，“A卡余额为”N+F-M“。（红色虚线注明此项目有公式，以下同）
4、【建B卡账目】B卡为建设银行卡，也是收入卡，与A卡项目相同。B卡账目紧设在A卡之后，方便浏览。这里温馨提示：由于此表比较长（由四大项组成），所以把表设为横向，操作时多用到“冻结窗口”功能。
5、【建C卡理财工作表】由于人们现在买惯栲狠疲理财产品较多，种类多，购买与赎回频繁，所以C卡一些项目不方便在总表即工作薄中体现，这就需要单独建“C卡理财工作表”，小编为了方便，给这个工作漉胜衲仰表起了个简单的名字，叫“招商银行”。其中：“理财账户金额合计”公式为“I+C-F”，这个值要在以后总表里用到。
6、【建C卡账目】在总表里，紧接B卡账目建C卡账目，设有项目“进账金额”“出账金额”“活期金额”“理财账户金额”（此值便是上一步里‘理财账户金额合计’的值）。最后这个项目为“C卡金额总计”，是理财产品与账户活期的合，公式为“AH+AI”；其中“活期总计”的公式为“AH+AD-AG”。
7、【建D卡理财工作表】D卡为多盈理财，项目与C卡一样，理财产品买进与到账频繁，所以，单独建工作表，小编把它简称为“多盈理财”。项目与“招商银行”工作表相似。
8、【建D卡账目】在总表里，紧接C卡账目建D卡账目，项目与C卡一样。其中“活期总计”的公式为“AQ+AM-AP”；项目“理财账户总金额”的公式为“多盈理财！I”，注意：这个值对应“多盈理财”工作表里“理财账户总金额”；“D卡金额总计公式为“AQ+AR”。
9、【建项目“总资产合计”】前几步，这个账本基本建成了，但为了方便现有总资产显示，在账本最后建一个项目“总资产合计”，值为四个卡现有资金合计，其公式为“N+AA+AJ+AS”。
10、【灵活掌握】这个账本可以非常方便查阅各卡资金走向，而且，平时消费的账目也能用“∑”进行汇总。如有资金流动，按日期，在表上稍做修改，用起来非常方便。
