1、第一，做好自己自己账号的以及银行账号的资金的累积积累以及收入及支出明细的台账明细。
2、第二步，计算和累积出自己当日的资金账号余额以及资金近期的余额明细。
3、第三步，做好自己财务的近期大的收入预算计划和大的支出大的预算规划，近期的账户余额统计，近期的理财账号余额统计。
4、第四步，做好近期理财规划计划，长远理财规划，就是简单的说，长期不用的钱有多少自己会放在什么理财项目上，短期不用的钱有多少可以放在利息低的活期的银行或者理财项目上，总之，原则就是不要耽误自己用钱，把钱在短期内能挣到更多钱，长期内挣到更多更多钱。
5、第五步，选择好风险把控，一定明白，股票和彩票是亏本的，有风险的，一定要明确自己的风险把控程度，假如失败自己真的能承担的起来么。
6、第六步，对于自己已经进入的风险理财项目一定要做好风险的把控以及及时有效的做好账号资金的跟踪查看。
