1、一、二代居民身份证识别一般来说，我国二代居民身份证已经相当普及，同时办理业务提供二代身份证原件也已经芤晟踔肿成为行业的默认选项；过去，信息科技不普及，都是使用经验丰富的工作人员做人工鉴定，这种相当考验个人知识与经验，但是依然会产生一部分的疏忽；所以为了加强开户时的身份识别，可以同时配备一台二代身份证识别机器，人工检验与机器校验相结合；
2、二、机器的人脸识别光用证件也不行，必须有证件的所属人同时到场并明确表达自己的真实意图才可以诋危族枧；这时候传统的做法是选用专业培训过的柜员进行现场比对，但是依然绣诅收蟮无法防止外貌相似的人员来从事欺诈开户；幸运的是现在科技已经相当发达，人脸活体检验已经达到超过人工识别的地步；如此人工现场对比与机器人脸校验相结合，可以有效避免诸多欺诈；
3、三、手机号码验证对于某些业务需要提供客户本人的手机号，但是一般都是客户自己手工填写；但是为了防止误填写或是欺诈，都会做手机号注册身份证的交叉校验 与 短信验证码的填写；
4、四、银行卡五要素验证由于有些开户，需要涉及金钱的交易，所以都会做个银行卡验证；现在一般要求是姓名、手机号、银行卡号、身份证号、账户类型这五个要素做校验，通过了才能开户。如此保证必须是客户本人的银行卡才能绑定账户成功，反向验证机制。
5、五、其他第三方验证授权目前还有相当数量的数据公司做身份认证相关服务，开户的身份认证工作也可以通过接口服务做验证；
