1、 首先，打牢自己的理财知识，熟悉自己的财务状况。兵马未动，粮草先行，一个良好的理财基础是迈向成功的第一步。
2、 其次，根据自己承受风险能力，合理的规划理财方向，找到适合自己的理财产品。对于理财新手来说，稳健保守才是最重要的，等积累了一定经验，再去尝试更加进取的方式。
3、 最后，小额试水为先，持续关注跟进自己买的理财产品，及时的调整自己的理财策略。
4、 怎样进行更加行之有效的个人投资理财呢? 1、制定个人理财所要达到的目标。这个应该从很多方面进行考虑，首先对理财目标的细化，简单来说，就是对投资理财目标具体化，真正的投资理财目标是一个细分，限时的目标。
5、 2、整理、整合自己的资产。看一下自己的资产是否符合自身理财的要求，也就是要看一下您到底有多少钱可以去做投资理财。这是对个人以前有多少资产和未来会有多少收入，能拿出多少资金去投资理财的一个整合、规划。
6、 3、对自身所能接受的风险估量。比如有人是较保守，有人则是较进取。那么如何才能正确的评价自己的风险承受能力呢?一般会首先考虑自己的个人情况，有没有结婚成家供养人口等。
7、 4、进行合理的资产配置。在家庭资产配置方面，除了要讲求资产分配的均衡配比，还要注意投资渠道的选择是否可靠。投资理财的最终目的不是获取更多的收益，而是让资产在保证安全的基础上，做出合理的配置比例。
8、 5、进行长期的跟进。在投资理财市场变化的情况下，需要适当改变投资理财策略。在不同阶段、不同经济环境下，投资渠道的选择也应做出相应调整，灵活应变。
