1、首先要说明的是，什么是配资 所谓配资即杠杆投资。在投资者看准一段大行情时，苦于手上没有足够的资金来进行股票或者期货投资操作的时候，通过市场上的所谓的资金提供者进行借贷融资，然后用于相关的股票和期货操作，大致意义上此类投资方式即为配资操作。
2、配资和融资的相同点和不同点 配资，从广义上来讲是一种利用金融杠杆进行金融商品投资的操作操作模式，同属于融资的范畴，而和融资所不同的是渠道和杠杆比重的不同。 融资主要有三种渠道：银行、券商、信托。从这三种渠道进行自有资金的杠杆放大用很多限制，比如：个人信用，投资方向，投资性格测试等等此类，再通过综合估计，最后确定是否给申请人提供融资，而申请的投资人最后所得到的融资额度往往和他预想的金额有一定的差距。而银行、券商、和信托在监管层最新的文件指示之下，为融资者提供的融资杠杆比重不超过自有资金的3倍。这还是在市场环境宽松之下的额度，遇到市场动荡，甚至有时候连1倍都融不了。这就大大限制了中小投资对于资金的需求。当然，本身就是市场主导者除外。 配资，从法律意义上是属于一种民间借贷。而和传统意义上的民间借贷有所不同的是，配资所发放的资金都用于股票、期货这类金融物品上。配资分为合法配资和非法配资。合法配资所要求的是，从事配资业务的主体（配资资金提供者）需要持有相关市场监管单位发放的合法经营的执照。如工商局核发的工商营业执照等。而非法配资是没有此类营业资格证的。配资即属于民间借贷的一种，那么双方所签订的合同也受《中华人民共和国民法》保护。这点投资人只要选择合法的配资资金提供者就无需担心法律效力的问题。配资的门槛就比融资低的多，投资者只要和配资资金提供者签订合法的合同，根据合同条款，配资资金提供者就会把投资者申请的对于的那部分杠杆资金交给投资人操作。无需像银行、券商和信托那样进行各种的评估。
3、配资和融资的利率比较 因为配资资金提供者所发放资金的比重较高，一般为1-10倍的杠杆，而且同银行、券商、和信托相比，所受到的法律法规保护程度相对较低，以及自身所抗风险能力比这三类渠道要低，所以收取的利率，相对比较而言会稍高。根据2016年融资融券的利息，普遍为8.6%/年，而配资资金提供者按照投资者进行配资期限的不同，分为日配和月配，利息为0.15%-0.25%/月。而通过资金搬运的配资资金提供者和非法配资资金提供者，所收取的利息还要高。
4、投资者怎么样进行股票和期货配资才能保护自己的资金安全 投资者在选择配资资金提供者时，首先要了解的是该配资资金提供者在该地区的信誉程度，因为配资行业的特殊性，一个存活很久的配资资金提供者对自己的声誉是十分看重的，一旦出现毁誉的事情，那么在该地区的业务开展将会直接进入死循环。 其次是正规程度，投资者在和配资资金提供者联系时，首先要对方出示其营业执照，然后自己到中国工商局去查询此主体是否存在，其提供的营业执照是否已经过期。如对方提供不了营业执照或者投资者在查询到的信息里显示该主体的营业执照已经被吊销或者过期，那么不管对方提出多么诱人的条件，直接过滤掉。因为没有营业执照的配资方很可能是属于资金的中介机构或者是实力不强的配资资金提供者，那么一旦市场发生较大的震荡，它手里的资金是无法支撑起他已经发放出去的资金盘子的，因为他们的资金很可能也是从别的地方借来的。而且收取的利息也相对较高，隐形收费也会不时出现。正规的配资资金提供者除了利息和交易手续费是不会再额外收取别的费用的。 最后是让对方提供其合同的样本，投资者应逐条查看合同文本，避免其中藏有猫腻和霸王条款。在查看文本时，一般配资资金提供者都会有已经做好的样板合同，投资者应当注意的是，最后合同的签名主体很可能会是该主体的注册法人而不是对外名称。这是不用担心的，因为根据法律法规，配资是属于一种民间借贷关系，配资资金提供者是没法使用对外名称为合同签字的，所以配资资金提供者的行规就是使用注册法人作为合同的签字主体。
5、配资所带来的收益和所承担的风险 上文已经介绍配资资金提供者所提供的资金杠杆比重为1-10倍，举例来讲，投资者自有资金为10万，向配资资金提供者申请的资金杠杆为10倍，那么对方所提供的资金为100万，那么投资者实际到账的总资金为110万。投资者用这110万操作股票，赚到1倍的收益，即110万变成220万，投资者最后获得的实际利润是：220-100-10=110万（未减去应付给的利息和交易所产生的手续费）。也就是说普通未用配资进行股票操作的投资者10万翻一倍所赚到的利润为10万，而用了10倍杠杆进行股票投资的投资者最后赚到了110万，这其中的资金收益差距是十分巨大的！ 那么配资投资者所承当的风险呢？同收益成正比。还是以上面的案例举例：普通投资者投资股票不力，被套10%，那么他即使最后割肉离场，所损失的也是1万。而使用10倍杠杆进行交易的投资者被套10%，那么他的本金就清零。而配资资金提供者是不会等到投资者全部亏掉他的本金，才会平掉投资者手上的仓位的。 按照现阶段配资行业的规定，配资账户会设立预警线和平仓线。一旦客户操作的账户金额跌到预警线，配资资金提供者即会通知客户追加保证金，并且单边锁住客户的操作账户，使其不能买进，只能卖出；而一旦客户本金亏损达到平仓线，配资资金提供者就会强行平掉投资者手中的仓位。注：不同的配资提供者所设立的预警线和平仓线会不尽相同，但对方所提供的资金是不能亏损的，亏是先亏投资者自身的本金。而一旦出现出现穿仓导致对方资金亏损，配资资金提供者会根据和客户所签订的投资操作协议，有权向投资者追偿损失。
6、什么样的投资者适合加杠杆的配资投资 首先，投资者不管是针对股票操作还是期货操作，首先要对这个市场有一定的认知，要有一定的操盘技术，而不是单纯的为了追求高收益而忽略的了潜在的高风险。 其次，配资适合激进的投资者，适合短线和中短线操作。笔者在这行从业多年，见过太多的因为配资而暴富和因为配资而破产的投资者。最后总结归纳出哪类投资者适合使用配资这样的杠杆操作金融工具：要有较强的抗压能力，要有一定水准的操盘技术，要有较强的风险意识，要有良好的仓位控管意识，要有对市场风向敏锐的嗅觉，最有要有准确的判断力和关键时候的决断力。 如果投资者能做到以上几点，那么欢迎你来进行配资操作！不管你现在的本金是多少，未来你在财富上一定会是人生的赢家，你可以用短短一两年的时间获得比普通人需要用十年甚至一辈子都赚不到的财富！